近日，监管层对虚拟货币交易（yì）的整顿步伐（fá）提速。
1月26日，中（zhōng）国互联网
金融协会发（fā）布《关于防范境外
ico与“虚拟货币”交易风（fēng）险的提示》，告知“根据国家相关管理政策，境内投资者的网络访问（wèn）渠道、支付渠道等可能会受到影响，投资（zī）者（zhě）将蒙受损失。”
监（jiān）管层警示威力显现。近日，虚拟货币交易所
币安（ān）在（zài）官网发布公告称，根据中国相关法规政策，将于近（jìn）日停止对（duì）大陆（lù）境内客户服务。同（tóng）时，有关（guān）于
火币将在2月10日停止（zhǐ）服（fú）务的公告（gào）截图开始流（liú）传，但蓝鲸TMT记（jì）者未在其官网（wǎng）看到通知。
在屏蔽中国（guó）大陆用户的IP地（dì）址后（hòu），投（tóu）资者访（fǎng）问海外交（jiāo）易所将变得困难。不少投资（zī）者（zhě）悲观预（yù）计（jì），此次监管对于虚拟货币行（háng）情或有负面影响（xiǎng）。
场外交易（yì）遭排查（chá）
除虚拟货币所主动停止提供服务，用户的C2C场外交（jiāo）易（yì）也遭遇排查。
有国内虚拟（nǐ）货币投（tóu）资者在社交网（wǎng）络反映，遭（zāo）遇商（shāng）业银行排查C2C场外交易（yì）资金去向（xiàng）。用户表示，其12月份在（zài）海（hǎi）外交易（yì）所操作一笔5万元的转账交易。银行于近日致电（diàn），询（xún）问（wèn）资金去向，并（bìng）提示“
比特币（bì）交易风险较大”。
实际上这一管（guǎn）控也早有征兆。1月（yuè）22日，媒体报道称,中（zhōng）国（guó）央行下发通知（zhī），要求辖内各法人（rén）支付机构开展自查整改（gǎi）工（gōng）作，严禁为虚拟货币（bì）交易提（tí）供服务（wù），并采取有效（xiào）措施防止支付通道用于虚拟货币交易。
相关银行内（nèi）部人士告诉蓝鲸记者，据（jù）其了解，目前银（yín）行还未出台专（zhuān）门针对虚拟货币交易（yì）的排查（chá），只（zhī）涉（shè）及反洗钱调查。
该人士表（biǎo）示，正常（cháng）的虚拟货币交易，若不涉及反洗钱，并不会进一步追究（jiū）。如果有相关嫌（xián）疑（yí），银行会如实汇报给上级（jí）单位（wèi）进行（háng）处（chù）理。
至于银行（háng）如何发起对虚拟货币交易（yì）反洗（xǐ）钱调查，如何追（zhuī）查到交易，银行方面表示不方便透露。
虚拟货币（bì）行（háng）情（qíng）目前（qián）呈现走低态势，美国
加（jiā）密货币交易所Coinbase比（bǐ）特币价格一度大跌近13%，至8810美元左右。截至
北京时间周五早间6点55分，该交易（yì）所比（bǐ）特（tè）币成交价约为8929美元。CoinDesk上跟踪四大加（jiā）密货币交易（yì）所的比特币价格指数也一（yī）度跌破9000美元。
ICO热（rè）情难退烧
与监管层面（miàn）的（de）大力打击形成对比的是，民众参与ICO的热情持续（xù）高涨。在蓝鲸TMT记者参与的多个虚拟货币投（tóu）资（zī）群里，群友在得知币安停（tíng）止服务大（dà）陆地（dì）区后，相（xiàng）继分享（xiǎng）该交（jiāo）易所的海外备（bèi）用站点。
而新币破发、私募缩水的情况也不少见（jiàn）。
近（jìn）日有诸多投（tóu）资者在社交平（píng）台维权称（chēng），MXCC(超级明星)团队在若干垂直媒体中向投资人承诺可以登陆某主流交易所，但承（chéng）诺不（bú）仅未兑现，团队近（jìn）期（qī）甚至被传（chuán）言处（chù）于失联状态。在团（tuán）队信誉遭疑（yí）的前（qián）提下，其发行（háng）代币（bì）在
香（xiāng）港（gǎng）一交易（yì）所开盘后，跌破2.4元发行价（jià）至0.2元，上线破发12倍。
另一个例子则是Arts艺术链，据（jù）维权（quán）投资者，项目方在作出登陆前（qián）三大（dà）主（zhǔ）流交易（yì）所（suǒ）发币（bì）承诺未（wèi）兑现，遭投资者怒而要求退币（bì）。Arts官方（fāng）公告称团队联合创始人涉嫌向投资人高价（jià）出售私募额度，私拿回（huí）扣等。
诸多乱象就在眼前，然民众（zhòng）参（cān）与热情仍（réng）高烧（shāo）不退。项目良莠不齐，多（duō）数（shù）投资人建（jiàn）议个（gè）体投（tóu）资者（zhě）看懂项（xiàng）目白皮书（shū），但在晦（huì）涩难懂的白（bái）皮书面前（qián），普通投资者往往会更愿意（yì）相信团队背景，或是对项目进行背书的投（tóu）资（zī）人。
根据安永会计（jì）事务所此前发布的《2017年ICO风险调查》中，在对全球（qiú）372个ICO项目进（jìn）行（háng）调研后发现，由于
区块链项目正在（zài）原型阶段（duàn），新币种的（de）定价往往与项（xiàng）目价值无关（guān），而往（wǎng）往取决（jué）于项目白皮书撰（zhuàn）写水平和（hé）营销能力。
1月（yuè）27日，节点（diǎn）资本（běn）合伙人杜均撰文提醒投资者注意甄别区（qū）块链ICO项（xiàng）目，被投资人薛蛮子转（zhuǎn）发。文中提（tí）到“区块链骗子项目的几（jǐ）个特征”，诸如白（bái）皮书公开（kāi）宣称能上币（bì）安、火币等交易所，承诺收益项（xiàng）目多数为传销，以及（jí）提醒投资者，背后的投资机（jī）构成（chéng）分也很重要。他甚至直言，“当前的
区块链项目95%都会失败（bài）”。
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